阿爾發於2017年由陳志彥 (James) 所創辦,我們專注研發「Robo Advisor」機器人理財系統,使用 Vanguard ETF 協助投資人建構全球投資組合,並將 Behavioral Finance 行為財務落實應用於投資流程與步驟。
2018年獲選成為台灣國家級「金融科技園區」FinTechSpace 優先進駐團隊,並於同年度由37個團隊中脫穎而出,獲得由官方組織戰略投資之重點發展團隊,僅7家金融科技新創團隊獲得此項殊榮。
2019年取得【人臉辨識金融理財系統】國內外獨家專利,更將此技術運用在退休、保險、買房等規劃,同年並取得金管會核發【阿爾發證券投資顧問股份有限公司】籌設許可函。
2020年4月正式取得金管會核發【阿爾發證券投資顧問股份有限公司】營業執照,並於5月核准通過經營投資顧問外國有價證券業務,業已於6月正式對外營業,展開機器人理財普惠金融元年!
2020年10月由阿爾發金融科技(股)公司完成pre-A輪募資,並將持續搶攻台灣 FinTech市場版圖,促進台灣普惠金融實現。
1. Robo Advisor 機器人理財服務
投資人建立投資目標、分析風險屬性,並經由機器人理財具備的蒙地卡羅模擬(Monte Carlo Simulation),運算出 10,000種不同市場情況,藉此獲得投資計畫的成功機率。
並根據投資人及計畫屬性,配置個人專屬的全球分散 ETF 投資組合建議,以及24H的偏離監控再平衡機制,協助投資人準確達成投資目標。
2. 人機協作(Hybrid)服務
客戶可經由阿爾發證券投顧所提供的人機協作投資服務,由專業 CFP(國際認證高級理財規劃顧問)提供包含稅務規劃、保險規劃、資產傳承等全方位的理財規劃服務,搭配機器人理財量身訂製財務計劃。
「被動投資、主動人生」
阿爾發秉持長期且紀律的投資理念與原則,協助投資人透過機器人理財專注於目標導向投資(Goal-Based Investing)來完成財務規劃。我們堅持採用全球知名指數型基金公司 Vanguard ETF 建構全球投資組合,有效達到分散市場風險目的,讓資產穩定成長。
(1) 機器人理財正夯 信託公會助攻商機
https://money.udn.com/money/story/12040/4847938
(2) 機器人給力 每年可多賺4.3%
https://www.chinatimes.com/newspapers/20200910000315-260205
(3) 投資理財人臉辨識一把抓
https://www.chinatimes.com/newspapers/20191201000198-260202
(4)瞄準機器人理財、ETF商機阿爾發將在年底上線
https://udn.com/news/story/7239/4089392
(5)金融展AI正夯! 人臉辨識、機器人幫投資
https://news.tvbs.com.tw/tech/1065569
(6)機器人協會推理財教育 普惠金融更EASY
https://money.udn.com/money/story/5723/4153188
(7)阿爾發金融科技 獲玉新顧問注資
https://udn.com/news/story/7239/4118454
(8)阿爾發:機器人理財戰勝恐慌
https://www.chinatimes.com/newspapers/20200708000436-260210
(9) 3月股災後,我對機器人理財的研究心得
https://money.udn.com/money/story/12952/4540513
(10)阿爾發投顧 人臉辨識掌握投資天機
https://www.chinatimes.com/newspapers/20200330000301-260210
(11)AI翻轉投資 空頭更需紀律、機器人理財戰勝恐慌誤判
https://tw.appledaily.com/property/20200328/H5FCRCM2JTGBI5LG75ML42DC3I/
(12)阿爾發投顧的機器人理財服務,適合哪種投資人?
https://etfs.tw/alpha-robot-advisor/
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